新NISA、聞いたことあるけど、まだ何もしていない
今さら周りの人にも聞けない
新NISAの仕組みがわからない、SBI証券に口座を申し込む方法が知りたい、三井住友カードNLでポイントを貯めながら積み立てる方法を探している方へ。
という人に向けて、この記事では
- 初心者向けに口座開設から投信の積立設定まで
- 手順ごとに図解付き
で丁寧に解説します！
目標は「つみたて投資デビュー」を最短・最安で叶えること。
楽天証券・楽天銀行・楽天カードで開設したい方はこちらへ
[初めての人向け]楽天証券を開設して新NISAつみたて設定する方法[楽天カード]
万人向けの方法を1つだけ解説
この記事では「初心者の人向け」「（ほぼ）万人向け」のやり方を1つだけ解説します。
とりあえずコレが1番よい！という設定方法を1つだけです。
こっちのやり方、商品の方が良いのでは・・・？
と思えるようになってきたら投資初心者卒業です。
（今回の設定を超えるリターンを出すのはなかなか難しい、実はこのやり方が１番良いすらあり得ることなのですが、その話はまたの機会に）
この記事の目標 [SBI証券口座開設→カード契約]
この記事でやることです。
- SBI証券を開設する
- 三井住友カードNLを契約する
- 新NISA口座を開く
- 投資信託の自動つみたて設定をする
やってみたら、そんなに難しくありません。手数料もかかりません。
今やるか、やらないか、それだけでお金持ちへの可能性が開けるのか、閉ざされるのかの違いになります。
三井住友カードNLを契約する
SBI証券でつみたて投資する際に、1番良いのは三井住友カードNLです。
三井住友カードがあったほうがSBI証券で積立投資の設定がしやすいので契約しましょう。
三井住友カードNLの契約をお願いします。
※ただし、年間10万円以上使用しないとポイントは付きませんので、できるだけ年間10万円以上は使いましょう。
SBI証券口座を開設する
SBI証券の申込みサイトから、証券口座の申込みをします。
事前に「マイナンバーカード」を準備しておくと最短で開設できます。
申込みはあまり迷うところはありません。
証券口座の開設には「マイナンバー」が必須です。
（2016年1月から必須になっています）
運転免許証などで本人確認した場合も、後ほどマイナンバーの入力は必ず必要になります。
申込みは順番に沿っていけば簡単に行うことができるでしょう。
SBI証券で新NISA口座を開設する
証券口座申込みと同時にできます。
SBI証券の証券口座自体は数日で開設されます。
けれど、NISA口座は扱いが別で1週間から10日程度かかります。
これは、税務署での審査が入るためです。
面倒なのは既に他行でNISA口座を開設してしまっている場合
既に他行にNISA口座がある場合、少し面倒になります。
- NISA口座は1つしか作れない(銀行・証券含めて)
- 年に一度でも取引してしまうと、その年はNISA口座を他の会社に移せない
- 10月以降の手続きは翌年1月からNISA口座が移行になる
という特徴があります。
手続き自体はカンタンですが、上記の制限があるので、既に他の銀行・証券会社でNISA口座を持っていて、SBI証券に移したい場合は注意しましょう。
初心者でも今すぐ投資を始められる理由
- SBI証券なら口座開設から設定まで簡単・最短で完了
- クレカ積立でポイント還元＋自動積立の手間なし運用
- つみたてNISA × オールカントリーという組み合わせで「ローリスク × 継続可能な資産形成」が可能
ここまで出来た方は、次にSBI証券でのオルカン積立設定の方法をご覧ください。
👉️スマホで設定する方はこちらのページを
👉️パソコンで設定する方はこちらのページを
