新NISA、聞いたことあるけど、まだ何もしていない
今さら周りの人にも聞けない
という人に向けて、この記事では
- 楽天証券の口座開設方法
- 新NISAとつみたて投資の設定方法
を解説していきます。
SBI証券で投資したい方はこちら
【完全ガイド】SBI証券で新NISAを開設→三井住友カードNLで積立設定まで一挙に解説！
万人向けの方法を1つだけ解説
この記事では「初心者の人向け」「（ほぼ）万人向け」のやり方を1つだけ解説します。
とりあえずコレが1番よい！という設定方法を1つだけです。
こっちのやり方、商品の方が良いのでは・・・？
と思えるようになってきたら投資初心者卒業です。
（今回の設定を超えるリターンを出すのはなかなか難しい、実はこのやり方が１番良いすらあり得ることなのですが、その話はまたの機会に）
この記事の目標 [楽天証券開設→楽天カード契約→つみたて設定]
この記事でやることです。
- 楽天銀行口座を開設する
- 楽天証券口座を開設する
- 楽天カードを契約する
やってみたら、そんなに難しくありません。手数料もかかりません。
今やるか、やらないか、それだけでお金持ちへの可能性が開けるのか、閉ざされるのかの違いになります。
楽天銀行口座を開設する
楽天銀行口座開設のページから、楽天銀行口座を開設します。
楽天銀行のアプリを使用し本人確認することで、最短で口座開設できます。
（→スピード口座開設について：楽天銀行）
楽天カードを契約する
おなじみ国民的クレジットカード、楽天カードです。
ずっと大量のCMしていますので、所有している方も多いと思います。
まだ持っていない方は今回の簡単投資設定に必要ですので契約お願いします。
クレジットカードは怖い、他のクレジットカードを持っているという方も、
ぶっちゃけ、楽天カードを無理に買い物に使う必要はありません。
投資するのに使うだけでもOKです。
楽天カードがあったほうが楽天証券では積立投資の設定がしやすい（かつおトク）ので契約しましょう。
楽天証券口座を開設する
楽天証券の申込みサイトから、証券口座の申込みをします。
事前に「マイナンバーカード」を準備しておきましょう。
申込サイトに行くと「最短5分で開設」と書いてあります。申込みはすぐにできます。
申込み中は、画面に残りどのくらいの入力があるのか表示されるので分かりやすいです。
認証は今どきのスマホのカメラ認証です。
なお、証券口座の開設には「マイナンバー」が必須です。
（2016年1月から必須になっています）
申込みにはマイナンバーカードか運転免許証のどちらかが必要です。
運転免許証で本人確認した場合も、後ほどマイナンバーの入力は必ず必要になります。
申込みは順番に沿っていけば簡単に行うことができるでしょう。
新NISA口座は同時に開設できる
新NISAの口座の開設でする特別なことはありません。
証券口座申込みと同時にできます。
楽天証券の証券口座自体はスグに開設されます。
けれど、NISA口座は扱いが別で1週間から10日程度かかります。
これは、税務署での審査が入るためです。
面倒なのは銀行などでNISA口座を開設してしまっている場合
既に他行にNISA口座がある場合は少しめんどうです。
移行はできますが、NISA口座には次のような特徴があります。
- NISA口座は1つしか作れない(銀行・証券含めて)
- 年に一度でも取引してしまうと、その年はNISA口座を他の会社に移せない
- 10月以降の手続きは翌年1月から移行になる
という特徴があります。
手続き自体はカンタンですが、上記の制限があるので、既に他の銀行・証券会社でNISA口座を持っていて、楽天証券に移したい場合は注意しましょう。
最後に：初心者でも今すぐ投資を始められる理由
- つみたてNISA × オールカントリーという組み合わせで「ローリスク × 継続可能な資産形成」が可能
- 楽天証券なら口座開設から設定まで簡単・最短で完了
- クレカ積立でポイント還元＋自動積立の手間なし運用
ここまで出来た方は、次に楽天証券でのオルカン積立設定の方法をご覧ください。
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